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中诚信托30亿资金涉险信托高增长现隐忧

发布时间:2019-08-15 16:25:34

本报记者 王珏 发自上海

近年来快速扩容的业如今开始暴露风险。前不久,有媒体爆出中诚信托有限责任公司(下称“中诚信托” )去年成立的一款名为“2010年中诚·诚至金开1号集合信托计划”(下称“诚至金开1号)的矿产信托项目不幸陷入信用危机。

由于融资方山西振富能源集团有限公司(下称“山西振富集团” )实际控制人已被警方带走,“诚至金开1号”或将面临不能按期兑付的风险。

30亿矿产信托恐遭牵连

整个事件的起因源于中诚信托旗下“诚至金开1号”信托投资的山西振富集团,其实际控制人王平彦因高利贷被警方控制,其身后数十亿的债务黑洞将中诚信托置于高危的信用风险之中。

根据公开资料显示,山西振富集团2010年7月注册成立,法定代表人王于锁,注册地为市离石区龙凤南大街昶宁大厦,经营范围为对能源企业投资、管理和咨询;机电设备及配件、煤矿机械及配件、钢材、水泥、建材、装潢材料的销售。

对山西振富集团进行股权投资的正是中诚信托旗下“诚至金开1号”,投入的资金用于该公司煤炭整合过程中煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设等。

根据公开信息显示,“诚至金开1号”2011年2月1日正式成立,为期36个月,到期日2014年1月31日。首期信托计划资金募集规模达到人民币11.117亿元。按照信托合同约定,这一项目又在当月28日启动了第二期扩募,募集规模19.183亿元,总计为30.3亿元,托管银行为(,),经过上调的预期收益率为9.5%-11.5%。依照信托文件规定,该信托计划项下资金全部用于对山西振富集团增资。

不过,从多年前开始王家父子便涉足民间借贷,直到大批债主在去年上门追债才使得问题曝光。有媒体报道称,王平彦已被当地警方控制,身上背负的债务可能高达数十亿元。而此刻,最令人担忧的是之前山西振富集团从中诚信托获得的巨额融资。

根据中诚信托公布的报告显示,截至2011年12月31日,山西振富集团累计使用信托资金25.45亿元,剩余4.85亿元资金仍然存放于监管账户中;保证金监管账户资金余额为6000万元。

截至2011年9月30日,“诚至金开1号”的第三季报里依然写着:本信托计划自成立至今,未发生信托经理变更的情形,未发生信托资金运用重大变动的情形,未发生涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形。

或许那时,中诚信托依然被蒙在鼓里。

今年6月26日,风波之中的中诚信托发布《2010年中诚-诚至金开1号集合信托计划临时报告》,报告中清楚提到:山西振富集团及其关联公司于本年度第二季度新增3笔诉讼案件,经查均因账外民间融资所引发。这也证实了山西振富集团确实牵扯进了民间融资。报告还提到:根据目前掌握的情况,山西振富集团及其关联公司账外民间融资没有列入山西振富集团及其关联公司财务报表。民间融资具体情况正在进一步核实中。此外中诚信托在报告中也表示必要时将采取手段予以解决。

据悉,目前山西振富集团及实际控制人所涉账外民间融资诉讼案件暂未开庭审理。

根据中诚信托官方网站上的资料显示,中诚信托有限责任公司前身为“中煤信托投资有限责任公司”,现有注册资本金24.57亿元人民币,第一大股东为中国人保集团持股32.9%,第二大股东为国华能源持股20.3%。

截至2010年末,公司总资产92.27亿元,较上年末增加84.39%;受托管理信托财产规模达1488.29亿元,较上年末增加60%;实现净利润10.1亿元,较2009年增加44.08%。

信托业掀波澜

近日,花旗集团委托独立机构编制的报告《中国:为资产管理公司提供全球最佳机遇》预计,中国的信托基金资产至2015年将增加三倍超过1万亿美元,并可能于2020年再增加一倍。

不过山西振富集团实际控制人因涉民间借贷而被警方带走,投资方中诚信托旗下的矿业信托“诚至金开1号”被随之推到风口浪尖,则对信托业的发展造成了冲击。

这两年来的中国信托业蓬勃发展、迅速扩容。从2007年开始,信托业信托资产规模几乎每年均以万亿元以上的规模不断增长。截至2012年一季度,信托业全行业信托资产规模达到5.30万亿元,在去年底的基础上,又获得了10.19%的增长。

但是漂亮的数据并不能掩盖信托业存在的问题。无独有偶,在此前,信托旗下的房地产信托“长白山11号”已出现违约兑付,最终由华融资产管理公司接盘。一位信托业人士表示,企业的实际控制人如果涉及其他债务问题,且拿企业相关资产作为抵押,这对于企业来说是严重的法律风险。

不管此次中诚信托事件有多少恩怨纠葛,现在最引人关注的是“诚至金开1号”能否确保兑付的问题。依照惯例,信托业存在刚性兑付原则,对于出现兑付问题的项目,相关机构会找资金接盘。另有媒体报道称,中诚信托可能已接洽华融资产商议接盘相关事宜。

原全国人大财经委《信托法》起草工作组组长近日在出席2012中国信托业峰会暨第六届“诚信托”奖颁奖大会时表示,信托行业已进入战略转型和高速发展的前所未有的态势中,已经成长为中国金融业不可或缺的重要组成部分,但信托业的发展也存在多个隐忧。

“今年又恰逢金融体制改革之年,信托业也将与银行等其他金融行业同场"较量",信托业市场格局必将受到很大冲击。”上述信托业人士这样对记者表示。

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