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金融:中国保监会继续扩大保险资金投资范围

发布时间:2019-10-11 20:02:44

金融:中国保监会继续扩大保险资金投资范围 2012-10-2 类别: 机构: 研究员:

[摘要]

中国保监会昨日晚间同时发布四项保险投资新政,作为之前第一批保险资金创新管理办法的延续,至此中国保监会已发布8项投资新政。这四项新政包括:《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》、《关于保险资金投资有关金融产品的通知》、《基础设施债权投资计划管理暂行规定》和《关于保险资产管理公司有关事项的通知》。主要内容如下:

1.《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》1)对保险资金委托人规定了准入条件,特别强调投资时上季度末偿付能力充足率不低于120%;2)对保险资金受托人添加了一些硬性的准入条件,其中,境内受托人受托管理保险资金,限于投资香港市场;境外受托人需要具有5年以上国际资产管理经验,以及 年以上养老金或者保险资产管理经验,并且最近一年平均管理资产规模不低于 00亿美元或者等值可自由兑换货币。

)保险资金境外投资的范围由之前的香港和澳门市场扩大到25个发达国家和20个新兴市场国家;4)与2007年政策一致,保险机构境外投资余额不超过上年末总资产的15%,增加新兴市场余额不超过上年末总资产的10%;5)对保险资金境外投资的品种进行了更加详细的分类,包括:货币市场类(期限不超过1年的商业票据、银行票据、大额可转让存单、逆回购协议、短期政府债券和隔夜拆出等货币市场工具或者产品)、固定收益类(银行存款、政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券等固定收益产品)、权益类(普通股、优先股、全球存托凭证、美国存托凭证、未上市企业股权等权益类工具或者产品)、不动产类(仅限于发达市场主要城市的核心地段)、以及证券投资基金、股权投资基金和挂牌交易的房地产信托投资基金(REITs);6)保险资金境外投资不得参与投资实物商品和贵重金属,不得参与任何卖空行为。

2.《关于保险资金投资有关金融产品的通知》1)保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品;2)保险资金投资的理财产品,其资产投资范围限于境内市场的信贷资产、存款、货币市场工具及公开发行且评级在投资级以上的债券; )保险公司投资理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额,合计不高于该保险公司上季度末总资产的 0%。保险公司投资基础设施投资计划和不动产投资计划的账面余额,合计不高于该保险公司上季度末总资产的20%。保险公司投资单一理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额,不高于该产品发行规模的20%;保险集团(控股)公司及其保险子公司,投资单一有关金融产品的账面余额,合计不高于该产品发行规模的60%。

4)对投资上述金融产品的保险公司设立了准入条件,即上季度末偿付能力充足率不低于120%。

.《基础设施债权投资计划管理暂行规定》1)债权投资计划的投资项目应具有较高的经济价值和良好的社会影响,符合国家和地区发展规划及产业、土地、环保、节能等相关政策;项目方资本金不低于项目总预算的 0%或者符合国家有关资本金比例的规定;在建项目自筹资金不低于项目总预算的60%。这与2006年的政策一致;2)偿债主体最近两个会计年度净资产不低于 00亿元、年营业收入不低于500亿元;偿债主体最近两年发行过无担保债券,其主体及所发行债券信用评级均为AAA级;发行规模不超过 0亿元,这三个条件同时满足时,债权投资计划同时符合下列条件的,可免于信用增级; )基础设施项目不再局限于国家级重点项目;4)基础设施债权类投资占比,与之前的《保险资金运用管理暂行办法》一致,不得超过总资产的10%。

4.《关于保险资产管理公司有关事项的通知》1)保险资产管理公司除受托管理保险资金外,还可受托管理养老金、企业年金、住房公积金等机构的资金和能够识别并承担相应风险的合格投资者的资金。

2)保险资产管理公司作为受托人,可以接受客户委托,以委托人名义,开展资产管理业务,也可以设立资产管理产品,为受益人利益或者特定目的,开展资产管理业务。

)保险资产管理公司符合有关规定的,可以向有关金融监管部门申请,依法开展公募性质的资产管理业务。

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